ciekawy

Przewodnik dla początkujących dotyczący wypełniania W-4

Może podjąłeś pierwszą pracę, a może zrezygnowałeś z freelancera, by pracować na pełny etat. Niezależnie od scenariusza, jeśli po raz pierwszy wypełniasz formularz W-4, możesz być zaskoczony wszystkimi polami, arkuszami i formularzami. Tak, IRS może wprowadzać zamieszanie. Zróbmy to krok po kroku.

1. Zdecyduj, czy jesteś zwolniony (prawdopodobnie nie jesteś)

Kiedy zaczniesz nową pracę jako pracownik, twój nowy pracodawca da ci W-4. Twoje W-4 jest dwustronicowym formularzem IRS, który w zasadzie mówi pracodawcy, ile pieniędzy wziąć z wypłat na pokrycie podatków. Jedną z pierwszych instrukcji na W-4 jest to, co należy wypełnić, jeśli jesteś zwolniony. Ale prawdopodobnie nie jesteś zwolniony.

Zwolnienie oznacza, że ​​nie zależy Ci na podatkach, więc pracodawca nie pobierze nic z wypłaty federalnego podatku dochodowego przez cały rok (mimo to nadal będzie pobierał pieniądze na Medicare i Social Security). Jeśli jesteś zwolniony, po prostu napisz „Zwolnienie” w linii 7 swojego W-4.

Zasadniczo możesz ubiegać się o zwolnienie tylko, jeśli zarabiasz mniej niż 10 350 GBP przez cały rok. Jeśli ktoś może ubiegać się o ciebie jako osobę pozostającą na utrzymaniu, a Twój zarobek wynosi 6300 USD lub mniej, możesz również ubiegać się o zwolnienie.

Jednak zdecydowanie nie chcesz składać zwolnienia, jeśli tak naprawdę nie jesteś zwolniony. Ponownie, nie będziesz mieć żadnego federalnego podatku dochodowego potrąconego z wypłaty. Więc kiedy będziesz płacić podatki w kwietniu, będziesz miał gigantyczny rachunek podatkowy, który zawiera kary za opóźnienie w płatnościach.

2. Wypełnij arkusze

Większość twojego W-4 to arkusze robocze. Są trzy z nich:

  • Arkusz dodatków osobistych (dla wszystkich)
  • Arkusz potrąceń i korekt (dla osób z kilkoma potrąceniami)
  • Arkusz dla dwóch osób zarabiających na wiele pracy / dla wielu osób (dla osób posiadających więcej niż jedną pracę lub dla osób pozostających w związku małżeńskim, które pracują)

Arkusze te dają IRS ogólny pogląd na twój dochód podlegający opodatkowaniu, dzięki czemu wiedzą wiele, aby pobierać podatki od każdej wypłaty. Jeśli na przykład nie zgłosisz drugiego dochodu w arkuszu „Dwóch zarabiających”, mogą oni nie zatrzymać wystarczającej ilości pieniędzy przez cały rok, co oznacza, że ​​możesz skończyć z pieniędzmi IRS, kiedy będziesz płacić podatki w kwietniu.

Oblicz swoje osobiste ulgi

Arkusz Dodatków osobistych jest przeznaczony dla wszystkich i jest prosty. Twoje „świadczenia osobiste” w zasadzie odzwierciedlają twoje potrącenia. Im więcej zasiłków się zgłosi, tym mniej pieniędzy potrąca się z wypłaty.

Arkusz ten poprowadzi Cię przez liczbę roszczeń, linia po linii. Dość łatwo to rozgryźć, ale IRS ma kalkulator potrącenia podatku, który może pomóc ci upewnić się, że ubiegasz się również o odpowiednią liczbę dodatków. Roberg Tax Solutions sugeruje następujące ulgi, w zależności od statusu zgłoszenia:

Jesteś studentem, w szkole średniej lub na studiach. Nie jesteś żonaty i nie masz dzieci. Twoi rodzice mogą ubiegać się o zwrot podatku (masz mniej niż 24 lata). POJEDYNCZE, ZEZWOLENIA NA ZERO

Masz pracę, tylko jedną pracę, żyjesz sam i jesteś singlem. POJEDYNCZY, JEDEN PRZYZNANIE

Teraz, jeśli masz dziecko, dodaj kolejny zasiłek dla każdego dziecka. Załóżmy na przykład, że jesteś singlem z 2 dziećmi, zażądasz pojedynczych 3 dodatków; jeden zasiłek dla ciebie i jeden dla każdego z dzieci.

Jesteś żonaty i pracuje tylko jedna osoba : MAŁŻEŃSTWO, DWA ZEZWOLENIA

Jesteś żonaty i oboje pracujesz - każdy z was będzie miał swój W-4 i będą inni. Współmałżonek nr 1, który ma lepiej płatną pracę - ubiegaj się o MAŁŻEŃSTWO i wszystkie świadczenia rodzinne. Współmałżonek nr 2 z niżej płatną pracą - twierdzić, ŻE MAŁŻEŃSTWO, ALE ZDECYDOWANO W WYŻSZEJ POJEDYNCZEJ STAWCE, ZEZWOLENIA NA ZERO

Gdy uzyskasz całkowitą liczbę, którą chcesz odebrać, wpisz tę kwotę w wierszu H. Nie musi to być dokładna nauka. Możesz ubiegać się o więcej lub mniej zasiłków, jeśli chcesz, ponieważ ponownie ma to na celu zorientowanie się, ile powinieneś wziąć z wypłaty.

Jeśli co roku otrzymujesz duży zwrot podatku, możesz chcieć ubiegać się o więcej ulg. Duży zwrot podatku oznacza ogólnie, że przepłacasz podatki przez cały rok, więc ubieganie się o więcej ulg może to nieco zrównoważyć. Twój zwrot nie będzie tak duży, ale twoje wypłaty będą większe.

Z drugiej strony, zbyt wiele ulg i możesz ponieść swoje podatki. Jeśli twierdzisz, że jest ich zbyt wiele, możesz nie mieć wystarczającej ilości potrąconego podatku w każdym okresie rozliczeniowym, a w końcu będziesz miał pieniądze w kwietniu. Prawdopodobnie lepiej jest pomylić się po stronie przepłacania i nie żądać zbyt wielu ulg osobistych. Zawsze możesz później zmienić ten numer i oddać nowy W-4.

Stamtąd masz jeszcze dwa arkusze robocze, które możesz potrzebować do wypełnienia: arkusz potrąceń i korekt oraz arkusz roboczy dla dwóch osób zarabiających na wiele zleceń.

Zdecyduj, czy musisz wprowadzić jakieś poprawki

Ten arkusz dotyczy wszelkich odliczeń i ulg podatkowych, które mogą obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu. To da IRS dokładniejszy obraz twojego zobowiązania podatkowego, abyś nie przepłacał przez cały rok. Mówiąc najprościej, jeśli weźmiesz jakieś duże odliczenia lub ulgi, które znacznie obniżą twój dochód do opodatkowania, będziesz musiał wypełnić ten formularz. Jeśli wyszczególnisz swoje potrącenia, zdecydowanie powinieneś wypełnić formularz. Wiele osób po prostu korzysta ze standardowego odliczenia, ponieważ jest to łatwiejsze, ale wyszczególnienie ma większy sens, jeśli masz określone, duże wydatki, które możesz odliczyć, takie jak spłaty odsetek od kredytów hipotecznych, składki charytatywne, wydatki medyczne i tak dalej. Możesz także mieć kredyty lub inne „korekty dochodu” na rzeczy takie jak składki IRA, wydatki alimentacyjne lub odsetki od pożyczek studenckich.

Arkusz instruuje, aby odwiedzić publikację 505, aby zobaczyć wszystkie kredyty, do których możesz się kwalifikować, ale IRS ma poręczny kalkulator wstrzymania, który przeprowadzi cię przez cały proces. Kalkulator poinformuje Cię o wszystkich odliczeniach z podziałem na pozycje oraz o dostosowaniach do dochodu, co bardzo ułatwi wypełnienie tego arkusza.

Wypełnij „Dwóch zarabiających”, jeśli Twoje gospodarstwo domowe ma więcej niż jeden dochód

Będziesz używać tego arkusza, jeśli masz dwie prace lub jesteś w związku małżeńskim, a twój małżonek też ma pracę. Celem tego arkusza roboczego jest obliczenie dodatkowej kwoty, która powinna zostać potrącona z wypłaty, na podstawie kwoty drugiego dochodu.

Ten arkusz roboczy jest jednak dość łatwy do naśladowania. Po pierwsze, jeśli wypełniłeś arkusz roboczy „Odliczenia i korekty”, wprowadzisz sumę z tego arkusza w wierszu 1 tego arkusza. Następnie użyj dwóch tabel u dołu arkusza, aby wypełnić linie 2-9. Tabela 1 dotyczy najlepiej płatnej pracy, a Tabela 2 dotyczy najlepiej płatnej pracy. Te tabele pomagają znaleźć zasiłki na podstawie obu dochodów.

Każdy wiersz arkusza roboczego jest po prostu podstawową matematyką do obliczenia dodatkowej kwoty, którą wstrzymałeś od każdej wypłaty, i wprowadzisz tę kwotę w wierszu 9.

3. Wypełnij swój W-4

Po wypełnieniu arkuszy, czas wypełnić puste pola formularza W-4. Linie 1-4 to dość standardowe elementy: imię i nazwisko, adres, numer ubezpieczenia społecznego i status zgłoszenia podatkowego. W wierszu 5 wpisz liczbę obliczoną na podstawie wiersza H arkusza ulg osobistych, chyba że wypełniłeś arkusz potrąceń i korekt, a następnie wprowadzisz liczbę obliczoną na podstawie wiersza 10 tego.

A jeśli wypełniłeś arkusz dla dwóch zarabiających, znajdź kwotę, którą obliczyłeś w wierszu 9 tego arkusza, a następnie wpisz tę kwotę w wierszu 6 swojego W-4.

Stamtąd podpiszecie arkusz i przekażecie go swojemu pracodawcy. I to wszystko! Powinieneś mieć odpowiednią kwotę potrąconą z wypłaty. W kwietniu nie będziesz winien kupy pieniędzy, ale nie dostaniesz też dużego zwrotu pieniędzy.

Za każdym razem, gdy napotkasz jakieś poważne zmiany w życiu, również będziesz chciał zaktualizować ten formularz. Oczywiście, jeśli zdobędziesz nową pracę, wypełnisz nową, ale jeśli wyjdziesz za mąż, masz dziecko lub dostaniesz drugą pracę, poprosisz o nową W-4, a następnie odpowiednio ją dostosuj.